Was bedeutet Risikoreduktion?

Der neue boerse.de-Weltfonds strebt risikoreduzierte Aktienmarktrenditen an. Dabei erfolgt die Risikoreduktion in drei Stufen: durch die breite internationale Streuung der Aktienanlagen, die Beimischung von Bundesanleihen und die risikokontrollierte Steuerung der Aktienquote über den  BOTSI®-Algorithmus. Das Ziel ist dabei, die großen Abwärtstrends der Börsen durch eine niedrige Aktienquote (bis 0%) weitgehend zu umschiffen und an den großen Aufwärtstrends mit einer hohen Aktienquote (bis 100%) zu partizipieren.

Durch den prognosefreien, systematischen Trendfolgeansatz erlauben die historischen Simulationen auch einen Ausblick auf die zukünftige Wertentwicklung. Konkret:

  • In sehr guten Aktienjahren wird die BOTSI®-Welt-Strategie vermutlich eine sehr gute Wertentwicklung aufweisen, aber weniger gewinnen als die großen Vergleichsindizes.
  • In sehr schlechten Aktienjahren wird die BOTSI®-Welt-Strategie vermutlich eine nur geringfügige Wertveränderung aufweisen, aber sich damit deutlich besser entwickeln als die Vergleichsindizes.

Die positive Wertentwicklung der BOTSI®-Welt-Strategie erklärt sich dabei, aus der hohen Gewinnpartizipation in Kombination mit der Verlustvermeidung. Da bei einem Minus von beispielsweise 50% eine anschließende Rendite von 100% erforderlich wäre, nur um das Minus wieder auszugleichen, kommt der „intelligenten“ Verlustvermeidung eine zentrale Rolle zu. Der BOTSI®-Algorithmus reduziert also Aktienmarktrisiken, was langfristig zu erheblich höheren Anlagerenditen führen kann, wie die historischen Rückrechnungen beweisen.

Die nachfolgende Tabelle vergleicht die BOTSI®-Welt-Strategie in der Rückrechnung mit der Dax-Entwicklung nach dem Platzen der großen Aktienblase um den Jahrtausendwechsel.

Wer Anfang 2000 in den Dax investiert hatte, musste bis Ende 2002 einen Wertverlust von 58,4% hinnehmen. Aus einem Dax-Investment von 10.000 Euro wären 4162 Euro geworden, während die BOTSI®-Welt-Strategie einen Kapitalerhalt ermöglichte.

Dax Euro BOTSI®-Welt Euro
2000 -7,5% 9250 -2,5% 9750
2001 -19,8% 7419 +1,6% 9906
2002 -43,9% 4162 -0,1% 9896

Im Jahr 2003 hatte der Dax dann mehr als das Dreifache der BOTSI®-Welt-Strategie gewonnen. Doch damit verzeichneten Dax-Anleger gegenüber Anfang 2000 noch immer ein Minus von 43%, während die BOTSI®-Strategie das Kapital erhöhte.

Dax Euro BOTSI®-Welt Euro
2003 +37,1% 5706 +11,6% 11044

Die folgenden vier Jahre verliefen sehr positiv, wobei der Dax eine klare Outperformance zur BOTSI®-Welt-Strategie erreichte. Doch Dax-Anleger waren erst 2007 wieder auf den Wert des Anfangsinvestments aus dem Jahr 2000 gekommen, während das Plus der BOTSI®-Welt-Strategie mehr als 60% betrug.

Dax Euro BOTSI®-Welt Euro
2004 +7,3% 6122 +8,1% 11939
2005 +27,1% 7782 +24,2% 14827
2006 +22,0% 9494 +9,4% 16222
2007 +22,3% 11611 +2,4% 16611

Im Jahr 2008 verlor der Dax kräftig, während die BOTSI®-Welt-Strategie ein kleines Plus verzeichnen konnte. Gegenüber Anfang 2000 bedeutete dies mehr als 30% Wertverlust im Dax und 70% BOTSI®-Gewinn.

Dax Euro BOTSI®-Welt Euro
2008 -40,4% 6920 +3,4% 17176

Darauf folgten zwei positive Jahre, in denen der Dax die Nase wieder vorne hatte. Doch während die Dax-Anleger bis Ende 2010 gerade wieder die Investmentsumme von Anfang 2000 erreicht hatten, betrug der Gewinn der BOTSI®-Welt-Strategie mittlerweile 130%.

Dax Euro BOTSI®-Welt Euro
2009 +23,9% 8574 +17,1% 20113
2010 +16,1% 9954 +14,4% 23009

Im Jahr 2011 ging es im Dax dann wieder deutlich nach unten, und auch die BOTSI®-Welt-Strategie verzeichnete ein kleines Minus. Doch während dies für Dax-Anleger gegenüber Anfang 2000 ein Minus von 15% bedeutete, reduzierte sich der Gewinn der BOTSI®-Strategie nur geringfügig auf 121%.

Dax Euro BOTSI®-Welt Euro
2011 -14,7% 8491 -3,7% 22158

Das Jahr 2012 verlief sehr positiv, wobei der Dax das Dreifache der BOTSI®-Welt-Strategie gewann. Wer Anfang 2000 in den Dax investiert hatte, kam damit nach einem Zeitraum von 13 Jahren auf einen Gewinn von insgesamt 9,6%. Währenddessen errechnete sich für die BOTSI®-Welt-Strategie ein Gewinn von 142,6%.

Dax Euro BOTSI®-Welt Euro
2012 +29,1% 10962 +9,5% 24263

Ergebnis risikoreduzierte Aktienmarktrenditen

Aus 10.000 Euro wurden also 10.962 Euro (Dax) oder 24.263 Euro (BOTSI®-Welt), obwohl der Dax in den meisten positiven Börsenjahren die BOTSI®-Strategie geschlagen hatte. Entscheidend für die massiv bessere Wertentwicklung der BOTSI®-Welt-Strategie ist ganz einfach der weitgehende Werterhalt in allen negativen Börsenphasen.

Je weniger in Krisenphasen abgegeben wird (je geringer die sogenannten Drawdowns sind), desto mehr Investmentkapital steht für den nächsten Börsenaufschwung zur Verfügung und desto schneller werden folglich wieder neue Höchstwerte in der Wertentwicklung erreicht. Fazit:

Die BOTSI®-Welt-Strategie von boerse.de spielt ihre Stärke in allen Krisenphasen aus und damit vor allem langfristig.

Durch den Fokus auf risikoreduzierte Aktienmarktrenditen versteht sich der neue boerse.de-Weltfonds (ein Mischfonds, der so einfach wie eine Aktie gekauft werden kann) als defensiver Depot-Baustein.

Der boerse.de-Weltfonds mit der WKN A2JNZK kann ohne Ausgabeaufschlag bei jeder Bank, Sparkasse oder jedem Onlinebroker über die Börse Stuttgart erworben werden.

Unser Kooperationspartner Consorsbank (Info) bietet Ihnen ein kostenloses Wertpapierdepot und Verrechnungskonto an. Orders sind ab 3,95 Euro möglich, Sparpläne auf den boerse.de-Weltfonds sind sogar kostenlos.

Eckdaten zum boerse.de-Weltfonds

WKN A2JNZK
ISIN LU1839896005
Initiator boerse.de Finanzportal AG
Fonds­management boerse.de Vermögens­verwaltung GmbH
Verwaltungs­gesellschaft IPConcept (Luxemburg) S.A.
Verwahrstelle DZ PRIVATBANK S.A.
Fondsart Mischfonds
Referenzwährung EUR
Handelsstart 22.10.2018
Mindestanlage 1 Anteil
Ausgabeaufschlag entfällt
Kosten 1,81%* p.a.
(Stand: 22.08.2018)
Erfolgs­bezogene Kosten 10%, sofern vorherige Wertminderungen ausgeglichen wurden
Börsenhandel Stuttgart
Ertragsverwendung thesaurierend
Geschäftsjahr 01.01. - 31.12.
Sparplanfähigkeit ja
* bei den Kostenangaben handelt es sich um eine vorläufige Schätzung

Die Vorteile des boerse.de-Weltfonds:

Rund 4000 Aktien in einem Fonds: weltweite Diversifikation!
Prognosefreie, robuste, risikoreduzierte Anlagestrategie!
Fortlaufende Berechnung der optimalen Aktienquote (zwischen 0% und 100%)!
Nach neuen wissenschaftlichen Erkenntnissen weiterentwickelte Best-of-Two-Strategie!
Sparplanfähig!
Kauf ohne Ausgabeaufschlag an der Börse Stuttgart!
Rechtlich geschütztes Sondervermögen!
Ziel des boerse.de-Weltfonds ist der risikoreduzierte Vermögensaufbau!